Özbekistan'da para transferlerine yönelik yeni denetim kuralları getiriliyor. Bankalar, kartlarla yapılan büyük tutarlı işlemleri daha titizlikle takip etmeye başlayacak ve şüpheli faaliyetler söz konusu olduğunda, müşteriye haber vermeden yetkili makamlara bilgi aktarabilecek.

Bu, Merkez Bankası ile Başsavcılık bünyesindeki Ekonomik Suçlarla Mücadele Departmanı'nın yeni ortak kararnamesinde öngörülüyor. Belge, 8 Mayıs'ta Adalet Bakanlığı tarafından tescil edildi ve resmi olarak yayınlandıktan üç ay sonra yürürlüğe girecek.

Yeni kurallar, büyük ve potansiyel olarak şüpheli işlemler üzerindeki denetimi güçlendiriyor ve transferlerin izlenmesine ilişkin ek gereklilikler getiriyor. En önemli değişikliklerden biri, kart ödemelerinin izlenebilirliğinin zorunlu hale getirilmesi oldu. Ticari bankalar, mal ve hizmetlerin ödenmesi sırasında banka kartı numarasının göndericiden alıcıya kadar izlenebilmesini sağlamak zorunda olacak.

Mobil uygulamalar aracılığıyla yapılan büyük tutarlı para transferleri de özel denetime tabi tutulacak. Burada söz konusu olan, 30 gün içinde 206 milyon sum tutarındaki giden transferler ile aynı dönemde 412 milyon sum tutarındaki gelen transferlerdir.

Bankalar, sıkı uluslararası finansal denetim altında bulunan ülkelerle ilgili işlemlerin yanı sıra, 16 yaşından küçük kişilerin hesaplarındaki büyük tutarlı işlemlere de ayrı bir önem verecek.

İşlem şüpheli görünürse, banka ek bir analiz yapmakla yükümlü olacaktır. Özellikle, fonların kaynağını kontrol etmek, havalenin niteliğini incelemek ve işlemin müşterinin olağan finansal faaliyetlerine uygun olup olmadığını değerlendirmek. Olası bir ihlal belirtisi varsa, bilgi yetkili makamlara iletilecektir. Bu durumda banka, müşteriye bu tür bir kontrol hakkında bilgi vermeyebilir.

Ayrıca, bu belge, Tek Etkileşimli Kamu Hizmetleri Portalı ve “Sosyal Kart” mobil uygulaması aracılığıyla elektronik belgeler de dahil olmak üzere dijital hizmetler kullanılarak müşterilerin kimlik doğrulamasının yapılabilmesini öngörmektedir.

Kararda belirtildiği üzere, bu değişiklikler finansal şeffaflığı artırmayı ve bankacılık denetimini uluslararası standartlara uygun hale getirmeyi amaçlamaktadır. (Podrobno.uz)